Il Consulente Finanziario non è un dipendente bancario, le principali differenze:

14/2/2022

Molti confondono il dipendente bancario o postale con li consulente finanziario e viceversa, oltre a tante figure non meglio specificate (agenti, procacciatori, mediatori, broker, trader), i quali a loro volta hanno crisi d'identità. Eppure vi sono albi, normative e regolamenti per ogni figura professionale. Pertanto, indico alcune differenze fondamentali.

Il Consulente Finanziario abilitato all'offerta fuori sede

può recarsi dai clienti o lavorare in web collaboration
è iscritto all'albo nazionale ed ha requisiti di onorabilità e professionalità
sceglie la banca con la quale lavorare
offre prodotti finanziari maggiormente diversificati

Il dipendente bancario o postale

non può proporre prodotti fuori dalla sede di lavoro
il suo stipendio non dipende dalle performance
non è necessariamente iscritto all'albo dei consulenti
tende ad offrire prodotti della banca

Giulio Alessio Raia

Consulente Finanziario Iscritto all'Albo Unico dei Consulenti Finanziari (OCF) del. n. 713 del 18/12/2015 consultabile qui.
Iscritto al Registro Unico degli Intermediari assicurativi e riassicurativi (RUI) n.E000545813 consultabile qui.
Pianificatore Finanziario Economico e Patrimoniale Certificato UNI ISO 22222:2008;
Intermediario soggetto alla vigilanza IVASS e Consob.

Tutela del contraente

Il contraente ha la facoltà, di inoltrare reclamo per iscritto all’Ufficio Reclami della Banca stessa con le seguenti modalità e recapiti:
modulo on line presente sul sito internet della Banca;
posta elettronica certificata, all’indirizzo “pec” [email protected];
posta ordinaria, con busta affrancata e indirizzata a Banca Widiba SpA - Ufficio Legale - Settore Reclami e Contenzioso - Via Messina, 38 Torre D – 20154 Milano;
consegna diretta presso l’ufficio di consulenza finanziaria di riferimento o che ha emesso la polizza.
Qualora non dovesse ritenersi soddisfatto dall’esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro da parte dell’intermediario o dell’impresa entro il termine di legge, il contraente ha facoltà di rivolgersi all’IVASS o alla Consob, nonché di avvalersi di altri eventuali sistemi alternativi di risoluzione delle controversie previsti dalla normativa vigente e secondo quanto indicato nei DIP aggiuntivi. Per ogni altra informazione sugli strumenti di tutela del contraente, consulta la pagina del sito Widiba relativa ai reclami, al seguente link: https://www.widiba.it/banca/online/it/reclami