Giulio Alessio Raia - Consulente Finanziario - Banca Widiba
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RUBRICA di Educazione finanziaria
LA presente RUBRICA (e le informazioni ivi contenute) è fornitA per fini DI EDUCAZIONE FINANZIARIA ED informativi e non rappresenta un'offerta, invito, incentivazione o una sollecitazione all'acquisto o alla vendita di titoli o prodotti d'investimento, né intende fornire raccomandazioni su un titolo o prodotto d'investimento in particolare.

Consulenza ed Educazione Finanziaria

30/6/2023

 
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Noi Consulenti Finanziari abbiamo già i titoli per essere definiti educatori finanziari, pertanto non necessitiamo di ulteriori iscrizioni ad associazioni di educazione finanziaria per attribuirci l’appellativo di educatori finanziari.
Qual è quindi la principale differenza tra consulenza ed educazione finanziaria?
Attraverso la consulenza si possono effettivamente sottoscrivere strumenti e servizi finanziari, assicurativi e previdenziali. Con l’educazione finanziaria invece si possono solo diffondere nozioni per la comprensione di tali strumenti e servizi.
​Un educatore finanziario non può promuovere strumenti finanziari durante iniziative di promozione della cultura dell’educazione finanziaria, soprattutto perché non è sempre vero il contrario cioè che un educatore finanziario può non avere alcun titolo per fare consulenza finanziaria. Infatti, è sufficiente seguire un corso di formazione per essere definiti educatori finanziari.

Ben venga quindi che tante persone si adoperino per promuovere l’educazione finanziaria, così come mappare le iniziative di educazione finanziaria sul territorio nazionale. È sicuramente utile intraprendere percorsi di formazione nelle scuole, e rendere l'educazione finanziaria un diritto, nel rispetto dell'autonomia scolastica e delle risorse disponibili.

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Giulio Alessio Raia - Consulente Finanziario Iscritto all'Albo Unico dei Consulenti Finanziari (OCF) del. n. 713 del 18/12/2015 consultabile al seguente indirizzo: https://www.organismocf.it/portal/web/portale-ocf/ricerca-nelle-sezioni-dell-albo;
Iscritto al Registro Unico degli Intermediari assicurativi e riassicurativi (RUI) n.E000545813 consultabile al seguente indirizzo: https://servizi.ivass.it/RuirPubblica/​;
Pianificatore Finanziario Economico e Patrimoniale Certificato UNI ISO 22222:2008;
​Sede Legale: Banca Widiba S.p.A. Via Messia 38 Torre D Milano; Sede Operativa: Ufficio Consulenti Finanziari: Via Alessandro Scarlatti 201, 80127 Napoli (NA);
​Studio Privato: Corso Vittorio Emanuele 222, 80034 Marigliano (NA); 
Numero di telefono: 3284542907; Email: [email protected]; PEC: [email protected]; REA: NA – 947012; P.IVA 08269571215;
Intermediario soggetto alla vigilanza IVASS e Consob.
Informazioni sugli strumenti di tutela del contraente
​Il contraente ha la facoltà, di inoltrare reclamo per iscritto all’Ufficio Reclami della Banca stessa con le seguenti modalità e recapiti:
• modulo on line presente sul sito internet della Banca;
• posta elettronica certificata, all’indirizzo “pec” [email protected];
• posta ordinaria, con busta affrancata e indirizzata a Banca Widiba SpA - Ufficio Legale - Settore Reclami e Contenzioso - Via Messina, 38 Torre D – 20154 Milano;
• consegna diretta presso l’ufficio di consulenza finanziaria di riferimento o che ha emesso la polizza.
Qualora non dovesse ritenersi soddisfatto dall’esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro da parte dell’intermediario o dell’impresa entro il termine di legge, il contraente ha facoltà di rivolgersi all’IVASS o alla Consob, nonché di avvalersi di altri eventuali sistemi alternativi di risoluzione delle controversie previsti dalla normativa vigente e secondo quanto indicato nei DIP aggiuntivi. Per ogni altra informazione sugli strumenti di tutela del contraente, consulta la pagina del sito Widiba relativa ai reclami, al seguente link: https://www.widiba.it/banca/online/it/reclami