Cosa fa un Consulente Finanziario?

Quante volte abbiamo sentito parlare dei Consulenti Finanziari? Chi sono? Che cosa fanno? Come possono aiutarmi?
Il consulente finanziario è un professionista certificato specializzato nella pianificazione e nella gestione finanziaria personale e familiare. Per essere un Consulente Finanziario bisogna superare un esame specifico ed essere iscritto all'Albo dei Consulenti Finanziari. Le sue competenze professionali sono: pianificazione finanziaria, successoria, assicurativa, previdenziale, e finanza comportamentale. Il lavoro del Consulente Finanziario si basa sulla responsabilità del patrimonio dei clienti. In effetti egli aiuta le persone a stilare un percorso finanziario personalizzato e consiglia sul come investire il proprio denaro nel tempo.
Per fare tutto ciò un Consulente Finanziario quando incontra un cliente deve analizzare: la famiglia, l'attività lavorativa, gli obiettivi personali e familiari, il patrimonio immobiliare, aziendale e liquidità. Dopo aver fatto tutto questo può fare proposte su: investimenti, risparmio, credito, previdenza e protezione.